Ngân Hàng Số Hàng Đầu Châu Á & Bối Cảnh Lĩnh Vực Ngân Hàng

Bối cảnh ngân hàng số tại Châu Á

Thị trường ngân hàng số tại Châu Á đã có sự tăng trưởng vượt bậc trong những năm gần đây, 

Bối cảnh ngân hàng kỹ thuật số châu Á đã chứng kiến ​​sự tăng trưởng nhanh chóng trong những năm gần đây và được thiết lập để tiếp tục tăng trưởng trong những tháng tới. Các ngân hàng kỹ thuật số, còn được gọi là neobanks, ngân hàng thách thức hoặc ngân hàng ảo, tất cả đều có điểm chung là chúng thường bắt đầu không có chi nhánh vật lý và công nghệ tận dụng để phân biệt dịch vụ của chúng trong lĩnh vực ngân hàng. hãy cùng xem danh sách những người chơi hàng đầu trong lĩnh vực kỹ thuật số này.

Khái niệm về các ngân hàng kỹ thuật số được phát triển đầu tiên ở châu Âu nơi nó thách thức triệt để và thay đổi cục diện ngân hàng. Hiện tại, các ngân hàng kỹ thuật số đã có được chỗ đứng vững chắc ở Hoa Kỳ và Châu Âu, nhưng vẫn còn một chặng đường dài để đi vào khu vực Châu Á Thái Bình Dương. Hãy cùng xem danh sách những người chơi hàng đầu trong lĩnh vực kỹ thuật số này.

Japan Net Bank

Japan Net Bank là ngân hàng số đầu tiên ra mắt tại châu Á. Tiền thân từ ngân hàng Sakura, được biết đến với tên gọi Sumitomo Mitsui Bank Corporation, đã nhìn thấy cơ hội phát triển vượt bậc trong việc phát triển nền tảng thanh toán thông qua internet cho người dùng. Vào năm 2000, Sumitomo đã trở thành công ty liên doanh để cho ra mắt ngân hàng số có chức năng cung cấp nền tảng thanh toán giao dịch với mô hình B2C và C2C.

Mybank của Alibaba

Mặc dù ngân hàng kỹ thuật số bắt đầu cung cấp nhiều loại sản phẩm lớn hơn, xu hướng ngân hàng số chỉ bắt đầu cất cánh khi Trung Quốc xuất hiện.

Năm 2015, Ủy Ban điều tiết ngân hàng Trung Quốc đã cấp giấy phép ngân hàng ảo đầu tiên cho WeBank của Tencent và MyBank của Alibaba. Tencent được biết đến với ứng dụng nhắn tin nổi tiếng là Wechat và Alibaba nổi tiếng với nền tảng thương mại điện tử toàn cầu. Khi tin tức được truyền thông rộng rãi về việc 2 tập đoàn trên rục rịch gia nhập lĩnh vực tài chính và cạnh tranh trực tiếp với ngân hàng truyền thống, đã tạo ra sự phấn khích và quan tâm rất lớn từ phía người tiêu dùng. 

KakaoBank của Tập đoàn đầu tư Hàn Quốc

Ngay sau đó, Cơ quan tiền tệ Hồng Kông đã trao 8 giấy phép ngân hàng ảo với ý định bắt kịp Trung Quốc đại lục và Nhật Bản trong việc phá vỡ hoạt động ngân hàng trực tiếp. Điều này dẫn đến một làn sóng các ngân hàng kỹ thuật số được thành lập trên khắp Châu Á Thái Bình Dương. Ví dụ về các ngân hàng kỹ thuật số mới thành lập này bao gồm KakaoBank của Korea Investment Holdings.

Chỉ sau bốn ngày, ngân hàng đầu tiên trên thiết bị di động đã cho vay 260 tỷ won (232 triệu đô la) và chấp nhận khoản tiền gửi trị giá 275 tỷ won (tương đương 245 triệu đô la). Vài tháng sau, Ngân hàng Kakao tiếp tục đánh bại kỳ vọng, với hàng triệu khách hàng bị lôi kéo bởi lãi suất thấp cho các khoản vay cá nhân và phí hoa hồng thấp khi chuyển tiền quốc tế. Các dịch vụ nhắn tin có trụ sở tại Hoa Kỳ, như WhatsApp do Facebook sở hữu, một ngày nào đó có thể đi theo sự dẫn dắt của Kakao.

NEEBank của tập đoàn Omanee

Một cái tên đầy hứa hẹn đã tham gia vào cuộc đua của các ngân hàng số tại Châu Á hoạt động với các chi nhánh. Một đặc điểm nổi bật của thương hiệu này là công nghệ Blockchain được ứng dụng vào hệ thống. Đây cũng là một lợi thế nhưng cũng là một thách thức. Bên cạnh đó, Ngân hàng số NEEBank cũng cung cấp miễn phí cho tất cả các dịch vụ. NEEBank sẽ chính thức hoạt động vào tháng 5 năm 2021, nhưng tại thời điểm này, nó thu hút gần 200.000 đại lý trên toàn thế giới. Với nền tảng công nghệ thú vị dựa trên, NEEBank có tiềm năng rất lớn để cạnh tranh với những tên tuổi lớn như Timo, Livebank tại Việt Nam và các thương hiệu khác trên thế giới.